マサチューセッツ州の2億4,700万ドルの仮想通貨ATM詐欺の内部：「調査はほぼ不可能」

重要なポイント

問題の大きさはどれくらいですか?

FBIは2024年に約1万1000件の苦情を記録し、損失額は2億4700万ドルに達し、2023年のほぼ2倍となった。

これらの詐欺はどのように行われるのでしょうか?

詐欺師は親族や政府職員などの信頼できる人物を装い、仮想通貨ATMを通じて資金を「確保」するよう被害者を説得します。

仮想通貨ATM詐欺がマサチューセッツ州全域で急増しており、詐欺師が迅速な支払いのために機械を悪用するため、企業と個人の両方が多額の損失を被っている。

マサチューセッツ州で仮想通貨ATM詐欺が増加

驚くべきことに 場合、サウスハドリーのビジネスオーナーは、月額わずか200ドルで暗号通貨ATMをレンタルしていましたが、従業員が自分を装った詐欺師にだまされ、その結果11,000ドルの損失が発生し、警察はまだ回収できていません。

実際、報告によれば、被害者は数万ドルを失っており、その中には48,000ドルを騙し取られた住民も含まれている。

ジェニファー・ガンダーセン警察署長はこう語った。

「これらは不可逆的で、追跡不可能で、調査するのはほぼ不可能であることがわかりましたが、私たちは何十時間も費やしました。 [investigating]」

ミドルセックス郡保安官ピーター・コウトウジアン氏はさらに、FBIが2024年に暗号通貨キオスクに関連する約1万1000件の苦情を記録し、損失総額は2億4700万ドルに達し、事件数は2023年から99％増加したことを明らかにした。

マサチューセッツ州議員が提案した解決策

そこで、この急増に対抗するため、マサチューセッツ州の議員らは、事業者にライセンスを付与し、取引額を顧客1人当たり1,000ドルに制限し、キオスクでの報告を義務付ける新たな消費者保護法（H 1247 / S 707）を検討している。

しかし、サウスハドリー当局はさらに前進したいと考えている。彼らはウォルサムとグロスターに倣った全面禁止を提案しており、企業に仮想通貨ATMを撤去するまで30日間の猶予を与え、さもなければ1日当たり300ドルの罰金を科せられる。

知らない人のために説明すると、これらのスキームは通常、家族や政府職員など、信頼できる人物を装った誰かからの詐欺電話で始まり、被害者に暗号通貨 ATM を通じてお金を「安全に確保する」よう説得します。

従来の ATM とは異なり、これらのマシンを使用すると、ユーザーは現金を預け入れることができ、現金は即座に暗号通貨に変換され、追跡不可能なデジタル ウォレットに送られます。

ノースウェスタンDA消費者保護課のアニタ・ウィルソン氏は、被害者は自分の資金を守っていると思っていることが多いと指摘し、次のように述べた。

「時々、そのATMは政府のATMだと言われることがあります。」

そのため、現在、ハンプシャー州とフランクリン南部郡にそのような機械が約 12 台あり、事業主は少額のレンタル料と取引額の削減を得ることができ、知らず知らずのうちに詐欺師の活動を可能にしています。

他の国とそのような詐欺と戦うための各国の取り組み

これはオーストラリアの最近の動きと一致しており、 下線 仮想通貨ATM詐欺を抑制しようとする世界的な動きが強まっています。

AUSTRAC は、トランザクション制限、必須の ID チェック、目に見える詐欺アラートを課すことで、イノベーションとセキュリティのバランスを取ることを目指しています。

最後に、これらの規制は、急速に進化する暗号通貨環境において同様の課題に苦戦している他の国々のモデルとなる可能性があります。

これは英語版からの翻訳です。