英国渡航規則が発効: 仮想通貨送金にとってそれが何を意味するか

• この規制の枠組みでは、送受信される暗号通貨取引の両方が精査の対象となります。
• その主な目的は、ブロックチェーン ネットワーク上でマネーロンダリング対策とテロ資金供与対策のルールを施行することです。

英国は9月1日から仮想通貨トラベルルールを施行しており、これにより特定の仮想通貨の送金が中断される可能性がある。

当初は金融行動監視機構（FCA） 紹介された 8 月 17 日に仮想資産サービス プロバイダー (VASP) を対象としたルールが適用されました。 これらの規則は、英国に拠点を置く VASP が暗号資産の移転に関する「情報を収集、検証、共有」することを義務付けています。

この規制の重要な側面の 1 つは、VASP が旅行規則を実施していない外国の管轄区域に拠点を置く個人または団体から入金を受け取った場合、旅行規則を解除すべきかどうかを決定するために「リスクベースの評価」を実施しなければならないことです。 暗号通貨 資産を目的の受信者に届けます。

興味深いことに、この規則は英国国外で支払いを希望する英国人にも適用されます。 言い換えれば、この規制の枠組みでは、送受信される暗号通貨取引の両方が精査の対象となります。

暗号通貨分野における新たな規制

トラベルルールは2019年6月に国連機関の金融活動作業部会（FATF）によって制定され、世界各国で徐々に採用されてきました。 これらの他の国には、米国、ドイツ、日本、シンガポール、スイス、カナダ、南アフリカ、オランダ、エストニアが含まれます。 報告 Signa.io による。

ただし、トラベル ルールを世界的に導入するには課題があることは注目に値します。 2022年6月、FATFは加盟国によるこの規則の不適切な実施に懸念を表明した。 そうだった 見つかった その半数以上は、その導入に向けて重要な行動を起こすことができませんでした。

あ 調査 FATFが2022年3月に実施した調査では、98の管轄区域のうち29区域のみが渡航規則を遵守するために必要な要件を満たしていなかったことが明らかになった。 その中でも、施行を開始したのはごく一部のみでした。

ブロックチェーン・フォレンジック・プラットフォームChanaracyの最高マーケティング責任者であるIan Andrews氏は、次のように述べています。 指摘した 2022 年 4 月には、国境を越えた VASP 間の情報交換を調整することが、特に実装の初期段階において重大な課題となることが判明しました。

英国によるトラベルルールの採用は、仮想通貨業界における規制監視を強化するという世界的な傾向と一致している。 この動きは、AML および CTF 規制への準拠を確保するための広範な取り組みの一環です。

また、当局は違法な金融活動と闘うために、仮想通貨取引の可視性をさらに高めることができる。

英国で活動する暗号通貨ビジネスは、これらの新しい規制に適応するにつれて、暗号通貨の転送に関連する情報を収集、検証、共有するためのメカニズムを開発する必要があります。

さらに、旅行規則がまだ導入されていない管轄区域からの取引についてはリスク評価を実施する必要があります。

これは英語版からの翻訳です。