銀行家は暗号関連の支払いを検出することにどの程度自信がありますか？

ブロックチェーン分析と暗号通貨インテリジェンス会社によると、銀行家と金融調査員の22％だけが暗号関連の支払いを検出することに自信を持っています– CipherTrace。

「2020年の制裁回避において暗号通貨インテリジェンスがどのように規模を拡大したか」に関するウェビナー中に、さまざまな金融機関からの500人を超える参加者に、金融機関や調査を流れる暗号通貨関連の支払いを検出する自信があるかどうかを尋ねました。

ただし、回答者の4分の1未満が、暗号関連の支払いを検出することに自信を示しました。 ここで、これはしばらく前から存在している問題であることに注意してください。 実際、1年以上前、CipherTrace自体は 発売 銀行の顧客向けの暗号リスクインテリジェンス製品。

現在、約20億ドルの暗号関連取引 移動する 毎年、典型的な米国のトップ10銀行の決済ネットワークで、10人中8人が無意識のうちに違法な暗号通貨MSBを保有しています。 実際、いくつか レポート 金融機関内の実際の暗号通貨関連のトランザクションの90％以上が検出されない可能性があることを示唆しています。

では、どうしますか？ さて、明らかな次のステップには、銀行内のAMLプログラムの有効性を向上させるための取り組みの強化が含まれます。 Cipher Traceによって確認されたように、2021年に、銀行の審査官とFinCEN（Financial Crimes Enforcement Network）は、銀行（マネーロンダリング防止）AMLプログラムの有効性を評価する際に仮想通貨のエクスポージャーに焦点を合わせます。

今後、金融機関は、機関投資家およびピアツーピアの仮想通貨関連のトランザクションを識別し、金融機関が新しい仮想資産サービスプロバイダー（VASP）とどのように相互作用するかを理解できるようになるはずです。

実際、今年初め、FinCENのディレクターであるケネスブランコは、次のようにコメントすることで仮想通貨に関連するリスクに対処していました。

「これらのリスクは、マネーサービスビジネスや仮想通貨交換業者に固有のものではありません。 銀行は、暗号通貨の露出についても考えている必要があります。 これらはあなたの審査官とFinCENがあなたのAMLプログラムの有効性を評価するときにあなたに尋ねる分野です。」

FinCENも 提案 今年10月の規則変更により、米国の金融機関が関与するすべての国境を越えた支払いについて、旅行規則情報の共有と保持のしきい値が3,000ドルから250ドルに引き下げられました。

これは英語版からの翻訳です。